万科投资20亿，全面执行“瘦身健体”战略计划

panda 发布于 2024-11-27 17:24:25 阅读()

万科为缓解流动性压力，持续推动实施“瘦身健体”一揽子方案，并在8月21日晚间发布公告，宣布通过全资子公司对外转让资产，交易对价为20亿元。这一举措是万科“瘦身健体”方案的具体实施步骤之一，旨在通过资产转让回笼资金，优化资源配置，降低负债水平，进而提升公司的财务稳健性和流动性。

万科“瘦身健体”一揽子方案概述

万科“瘦身健体”一揽子方案主要包括两个阶段：

第一阶段：坚定瘦身，调整融资模式，降解风险

退出非主业：除综合住区开发、物业服务、租赁公寓三大优势主业外，万科将退出其他业务，清理和转让非主业的财务投资。

推进大宗资产交易：坚决大力度推进商办等大宗资产交易，计划每年完成200亿元的交易额。

调整融资模式：从统借统还、主体信用为主的融资模式，逐步转向以项目、资产信用为主的融资模式。

降负债：未来两年削减付息债务1000亿元以上，未来五年付息负债总规模要降一半以上。

第二阶段：聚焦主业，做精业务

万科将集中资源和管理精力，做好做强综合住区开发、物业服务、租赁公寓三大主业，成为行业产品标杆、服务标杆。

8月21日资产转让详情

交易双方：万科企业股份有限公司全资子公司北京万科企业有限公司、北京万科汇通置业有限公司作为卖方，将其持有的北京万金房地产开发有限公司(以下简称：北京万金)的股权及债权转让予嘉兴东富正启投资合伙企业(有限合伙)。

交易对价：20亿元。

担保措施：北京万金通过提供应收账款质押，为卖方在本次交易的履约、如合同解除需承担的责任以及保障买方相关权利等提供担保。

财务影响：此次担保发生后，万科对外担保总额将达到886.63亿元，占公司2023年末经审计归属于上市公司股东净资产的比重将为35.35%。

万科实施“瘦身健体”方案的背景

面对房地产市场的调整和变化，万科积极应对，通过实施“瘦身健体”一揽子方案，旨在降低负债水平，优化融资结构，提升公司的竞争力和可持续发展能力。今年以来，万科已通过多种方式积极出让资产、压减债务，缓解流动性压力，并取得了显著成效。

综上所述，万科持续推动实施“瘦身健体”一揽子方案是其应对市场变化、优化资源配置、提升财务稳健性的重要举措。通过资产转让等方式回笼资金，万科将更好地聚焦主业发展，为公司的长期稳健发展奠定坚实基础。

根据中研普华产业研究院发布的《2024-2029年中国不良资产管理行业市场分析及发展前景预测报告》显示：

不良资产管理行业的竞争者主要包括全国性AMC(资产管理公司)、地方AMC、银行系AIC(投资管理公司)、外资AMC以及非持牌AMC。这些机构在不良资产处置市场中各自发挥着重要作用，形成了较为完整的市场生态。全国性AMC和地方AMC在政策引导和市场需求下，积极参与不良资产批量转让和市场化债转股等业务，成为行业的主要力量。

不良资产管理行业发展现状及未来市场经济发展趋势：

一、发展现状

市场规模持续增长：近年来，不良资产管理行业市场规模呈现显著增长趋势。据相关统计数据显示，2024年不良资产管理机构整体管理资产规模已经突破7万亿元，较之前年份有显著增长，增长率超过10%。这一增长主要源于金融机构对不良贷款的处置需求，特别是在监管趋严和疫情影响下，不良贷款规模增加，推动了不良资产管理市场规模的扩大。

政策环境不断优化：为了促进不良资产管理行业的稳定发展，我国出台了多项相关政策。这些政策不仅为行业提供了规范，还为其健康发展创造了良好的环境。例如，2012年颁布的《金融企业不良资产批量转让管理办法》和2015年颁布的《金融管理公司开展非金融机构不良资产管理业务办法》等，对不良资产业务活动、公司治理等方面进行了完善监管。

市场竞争格局多元化：不良资产管理行业的竞争者主要包括全国性AMC(资产管理公司)、地方AMC、银行系AIC(投资管理公司)、外资AMC以及非持牌AMC等。这些机构在不良资产处置市场中各自发挥着重要作用，形成了较为完整的市场生态。其中，全国性AMC凭借强大的资金实力、丰富的处置经验和广泛的网络资源，在行业中占据重要地位;而地方AMC则针对区域性不良资产开展业务，具有地域性优势。

处置方式不断创新：除了传统的拍卖、转让等方式外，不良资产处置方式不断创新，包括资产证券化、债转股等新型处置方式得到更广泛的应用。这些新型处置方式提高了不良资产的处置效率和灵活性，满足了不同类型投资者的需求。

科技赋能行业发展：大数据、人工智能等技术手段被广泛应用于不良资产处置过程中，提高了处置效率和准确性。通过数据分析可以更精准地评估不良资产的价值，制定更合理的处置策略。

二、未来市场经济发展趋势

市场规模将继续扩大：随着经济增长放缓和企业经营困难的加剧，不良资产规模呈现增长趋势。金融机构对不良贷款处置需求的增加，以及监管趋严和疫情等因素的影响，将进一步推动不良资产管理机构整体管理资产规模的扩大。

处置方式将更加多样化：未来，不良资产处置方式将继续创新，更多新型处置方式将得到应用。这些新型处置方式将结合市场需求和资产特性，提高处置效率和灵活性，满足不同类型投资者的需求。

科技应用将更加广泛：随着大数据、人工智能等技术的不断发展，科技在不良资产处置中的应用将更加广泛。通过运用这些先进技术，不良资产管理公司可以更加精准地识别不良资产，提高处置效率和准确性。同时，数字化和智能化也将有助于降低不良资产管理过程中的风险和成本。

市场竞争加剧与服务质量提升：随着市场规模的扩大和处置方式的创新，越来越多的机构将参与到不良资产处置市场中来，加剧了市场竞争。这将推动行业向更加专业化和精细化的方向发展，提升服务质量。同时，市场竞争也将促使不良资产管理公司加强风险管理和内部控制，提高合规能力。

政策监管将持续加强：为了保障金融市场的稳定和健康发展，监管部门将持续加强对不良资产管理行业的监管力度。这包括加强对不良资产管理公司的准入管理、业务监管和风险控制等方面的要求。同时，监管部门也将加大对不良资产管理行业的扶持力度，推动行业健康有序发展。

不良资产管理行业在市场规模、处置方式、科技应用、政策监管等方面均呈现出积极的发展趋势。未来，随着市场的进一步发展和竞争的加剧，行业将向更加专业化和精细化的方向发展，为金融市场的稳定和健康发展提供有力支持。